Как выбрать надёжный и доходный ПАММ-счет?


Ваша прибыль от инвестиций на рынке Форекс напрямую зависит от правильного выбора надёжного и доходного ПАММ-счёта. Ведь инвестировав в управляющего, который показывает высокие доходы, но при этом, может также принести и большие убытки, мы сильно рискуем потерять свои деньги. Или наоборот, если вероятность убытка минимальна, но и доход около нуля, то толку от такой работы, тогда уже лучше на депозит деньги положить. Поэтому к данной процедуре надо отнестись серьёзно и внимательно.
Как выбрать надёжный ПАММ-счет?
Вначале рассмотрим критерии выбора, именно для новичков, тех, кто не силён в нюансах торговли на Форекс, то есть не будем учитывать характеристики торговой стратегии управляющего: торгует ли он на новостях, ставит ли тейк профит и стоп лосс, мониторинги и прочие подробности. Просто будем пользоваться данными, которые предоставляет большинство брокеров. Для примера возьмём счета компании PrivateFX, так как я сам в них инвестирую.

Как же выбрать прибыльный ПАММ-счет у брокера PrivateFX?

  1. Самое первое, на что рекомендовал бы смотреть новичку – это капитал инвесторов (КИ). Это как бы кредит доверия народа, который выражается в долларах. Хотя часто бывают и недооценённые счета, но если вы сами не очень разбираетесь, то лучше посмотреть, куда же инвестирует большинство. Первое место по КИ в выше упомянутой компании сейчас занимает управляющий PARAMON с суммой более 2кк$. Думаю, это весомая сумма и он, как минимум, достоин того, чтобы его рассмотреть подробнее. Вообще не рекомендую не опытному человеку доверять средства счетам, у которых нет хотя бы пары десятков тысяч инвесторских средств, а лучше пары сотен тысяч.Капитал инвесторов PARAMON
  2. Вторым нас интересует прибыль, которая составляет процентную часть от общей прибыль за неделю. Статистика прибыли по неделямПосмотрев, статистику за последние два месяца, видим, что средняя недельная прибыль будет более 5,6%, увидев в условиях оферты, что управ себе забирает только 30%, то есть 70% — это доход инвестора. Распределение доходов между управляющим и инвесторомМожем прикинуть потенциальный недельный доход под 4% от суммы вклада. Весьма не плохо, на депозите в банке только за пару месяцев может такой процент набежать. Идём дальше…
  3. Третьим моментом нас интересует вероятность и величина возможного убытка, ведь отрицательная сделка может не только лишить нас прибыли, но и уменьшить начальный депозит. Например, если в начале инвестиций мы получаем 50% убытка, то потом понадобиться 100% прибыли только для того, чтобы выйти в ноль или доливать, что повышает риски. Поэтому риски надо учитывать обязательно. Посмотрев статистику, мы видим, что за 7 месяцев торгов нет ни одной убыточной недели – это очень хорошо, хотя не спешим радоваться. Могу сказать, что даже если бы и была одна убыточная неделя, например с 10%-15% убытка – то это общей картины не испортило б. (На момент публикации уже есть одна убыточная неделя -17,24 % с 25 июля по 31 июля 2016 г. Статья была написана чуть раньше) Хотя, при меньших сроках торговли такая безубыточная статистика, может настораживать, так как мы не знаем при какой просадке данный трейдер остановит торги или он будет постоянно пересиживать минус, что в конце может привести и к полному сливу денег. Также смотрим на показатель максимальной просадки, в данном случае это 18,1% — что не так и мало.Максимальная просадка ПАММ-счета Поскольку она фиксируется один раз в сутки, то мы можем припустить, что возможно цифра была и побольше. Из этого всего мы можем сделать вывод, что управляющий допускает просадки до 20% (может и больше), а при распределении, которое есть в данной офферте, инвестору может припасть до 14% убытка. Также к категории критериев риска мы можем отнести и такой пункт, как Штраф за досрочный вывод, здесь он составляет 70%. Штраф за досрочный вывод с ПАММ-счета То есть, если вы решите вывести свои деньги со счета не дождавшись конца торгового периода (ТП), то сможете получить только 30% от суммы, что весьма мало. Остальное уйдёт управу, как штраф.

    Есть ещё пункт «Ограничение убытков», у Парамона сейчас стоит 50%, то есть максимальный убыток за ТП может становить 50% — это, конечно, очень много, то есть максимум за ТП вы сможете получить убыток 35%, если учитывать, что часть убытка ляжет на трейдера, при условии, что его капитала хватит. Искренне надеюсь, что данный трейдер не будет держать убыточную сделку до такого убытка.
    Ограничение убытков
    Так что неплохо учитывать и «Текущий капитал управляющего», так как, когда он минимальный, то при первом же минусе он может стать отрицательным и тогда весь убыток будет покрыт за счет денег инвесторов. В нашем случае – это 3% от КИ, что очень мало, но, что делать. Надо просто понимать риски при убытке больше 10% он полностью ляжет на инвесторов, так как управ перекроет не больше 3%.

  4. Также при выборе мы можем учитывать и другие пункты офферты ПАММ-счета, такие как Минимальная сумма инвестиций, длительность торгового периода, условно-периодический он или нет и т.д., но это в сумме на доходность мало влияет и будет нам полезно, только в отдельных случаях, поэтому и не будем на них подробно останавливаться. Конкретные случаи мы можем рассмотреть в комментариях.

И так, какие же выводы из нашего такого поверхностного анализа мы можем сделать? Данный управляющий торгует весьма не плохо, показывает хорошую прибыль, при чём стабильно и на достаточно длительном сроке (на момент написания статьи – это 7 месяцев), но, при этом есть вероятность получить просадку, которая перекроет доход 1-2 месяцев. Лично я при анализе данного ПАММ-счета принял решение инвестировать в него, но, желательно, держать его долю в общем портфеле на уровне 5-10%, ну максимум 15%. Так как если доверить ему 20-50% от всего портфеля и будет получен убыток, то это может привести к тому, что только в ноль мы будем выходить не один месяц.

Вот так можно выбрать ПАММ-счет, анализируя только данные, которые предоставляет сам брокер, конечно, это нам ничего не гарантирует. Ведь даже, если есть хорошая прибыль целый год, то уже в следующем месяце, может быть серьёзный убыток. Но, как показывает практика, в большинстве случаев такого анализа достаточно для начала, если вы хотите изучить эту тему более подробно, то отпишитесь в комментариях и я обязательно дополню материал, либо напишу ещё одну статью на данную тему, где будут рассмотрены более продвинутые методы анализа ПАММов.

Опубликовано: 2 августа , 2016 г.

Понравилась статья? Получай свежие статьи первым по e-mail

  • http://seoonly.ru/ seoonly.ru

    Вот это штраф))